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Nous contacterMardi 25 avril 2023
Bien que nous soyons une entreprise française, nous avons à cœur de suivre l'actualité internationale. Nous souhaitons aujourd'hui nous pencher sur un scandale financier survenu au Canada, où une fraude au président d'un montant dépassant les 2 millions de dollars a été récemment dévoilée.
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Une fraude au président rendue possible grâce au vol de données
L’entreprise de transport Groupe TYT, établie à Drummondville (Québec), a récemment porté plainte contre la Caisse Desjardins de Drummondville et la Fédération des caisses Desjardins du Québec. En effet, le Groupe TYT, victime d'une fraude au président en juin 2020, estime que ces institutions financières ont fait preuve d'inaction et de négligence.
Cette affaire a conduit à cinq transferts de fonds internationaux, pour un montant total de 2,38 millions de dollars, vers Hong Kong et la Chine, à partir de comptes de Desjardins. Seulement 700 000 dollars ont pu être récupérés
.
Selon la plainte déposée par le Groupe TYT, la Caisse Desjardins de Drummondville n'a pas agi en banquier prudent lors de la fraude subie par l'entreprise. En effet, cette dernière accuse l'institution financière de n'avoir pris aucune mesure après la dénonciation de la fraude par TYT. Pire encore, Desjardins a refusé de soutenir son client et a nié toute responsabilité dans cette affaire, avant de placer TYT sur des comptes spéciaux le jour de la découverte du crime. Cette décision a eu des conséquences désastreuses pour l'entreprise, menaçant l’emploi de ses 225 salariés.
Il convient de noter que TYT était un client de longue date de Desjardins, ayant fait affaire avec la banque depuis dix ans. Étant donné que l'entreprise opérait uniquement en Amérique du Nord, les transferts de fonds vers la Chine étaient considérés comme atypiques.
De plus, Desjardins était conscient que la sécurité des renseignements de TYT avait été compromise après le vol massif de données de 4,2 millions de membres révélé en juin 2019. Selon la plainte déposée par le Groupe TYT, la Caisse Desjardins de Drummondville aurait dû être immédiatement alertée par les signes évidents indiquant que l'entreprise était victime d'une fraude. La poursuite allègue que Desjardins aurait dû prendre des mesures préventives pour empêcher la fraude de se produire.
Un flagrant manque de vérification
Le 8 juin 2020, le nouveau chef comptable du Groupe TYT a reçu un courriel frauduleux émanant d'un imposteur se faisant passer pour le président de l'entreprise, Patrick Turcotte. Le faux président a donné l'ordre à la comptable de gérer un dossier prioritaire et lui a demandé de suivre les directives qui seraient envoyées par un avocat de Deloitte.
Ainsi, la série de transferts de fonds a commencé, avec des montants s'élevant à des centaines de milliers de dollars, sans que le personnel de Desjardins, pourtant chargé de suivre de près les finances de l'entreprise, ne procède à des vérifications pour confirmer la légitimité de ces transactions.
C’est seulement lorsque la limite de la marge de crédit a été atteinte que Desjardins a contacté le Groupe TYT. Toutefois, devant l'incrédulité de Patrick Turcotte, le vrai président de l'entreprise, le directeur de comptes a finalement réalisé la fraude qui avait eu lieu.
À ce stade, personne ne savait qui contacter en urgence pour récupérer les sommes perdues, d'autant plus que le département des services internationaux était fermé. Sur les conseils du président de la Banque Nationale (BN), le Groupe TYT a pu engager des démarches à ses frais pour récupérer quelque 700 000 dollars américains.
Le mode opératoire de cette fraude au président
La fraude au président est une arnaque sophistiquée qui cible souvent les entreprises ayant des flux financiers importants. Elle consiste à se faire passer pour une autorité de l'entreprise pour obtenir frauduleusement des transferts de fonds.
Voici un récapitulatif du mode opératoire pour le cas du Groupe TYT :
- La nouvelle chef comptable du Groupe TYT a été la cible d'un email frauduleux provenant d'un imposteur se faisant passer pour le président Patrick Turcotte.
- Le faux président a donné pour mandat à la comptable de clore une offre publique d'achat considérée comme hautement prioritaire.
- Il a insisté sur le caractère confidentiel de la transaction, demandant que toutes les communications se fassent par email.
- Il a demandé à la comptable de suivre les instructions qui seraient envoyées par l'avocat X.
- Avant de procéder aux virements, l'imposteur s'est renseigné sur le solde des comptes de TYT pour s'assurer que la somme demandée pouvait être transférée.
Comme vous pouvez le constater, tout s’est fait par e-mail, sans contact téléphonique ou en visioconférence avec le président, et ce malgré des demandes très suspectes. Cette fraude au président aurait facilement pu être évitée avec quelques vérifications.
Conclusion
La fraude au président est une arnaque sophistiquée qui peut avoir de graves conséquences financières pour les entreprises ciblées. Dans le cas du Groupe TYT, la fraude aurait pu être évitée si des vérifications adéquates avaient été effectuées.
Il est également très important de souligner que le point de départ de cette fraude a été un vol de données. Il est crucial pour votre entreprise d’assurer la sécurité de vos données confidentielles, et éviter toute tentative de fraude ou de vol d'informations.
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